為落實個人養老金相關制度要求，國家金融監督管理總局近日印發通知，推進個人稅收遞延型商業養老保險試點與個人養老金銜接。
通知要求，個稅遞延型養老保險試點公司應當堅持依法合規、積極主動、便利操作原則，做好政策宣傳，優化辦理流程，維護客戶合法權益，有序開展個稅遞延型養老保險試點業務與個人養老金銜接，原則上于2023年底前完成各項工作。
個人稅收遞延型商業養老保險，是指享受國家稅收優惠政策的商業養老保險產品。2018年5月1日，個人稅收遞延型商業養老保險試點在上海、福建和蘇州工業園區開展試點，探索構建養老保障制度“第三支柱”。2022年11月，隨著個人養老金制度的推出，各界呼吁有關部門加快推進兩類養老保險銜接。
根據通知，相關銜接工作已經啟動。自9月1日起，中國銀行保險信息技術管理有限公司關閉個稅遞延型養老保險信息平臺保險合同新單接口，停止個稅遞延型養老保險投保人新開戶功能，停止向投保人出具個稅遞延型養老保險稅收扣除憑證。試點公司停止向新客戶銷售個稅遞延型養老保險產品，支持將個稅遞延型養老保險保單變更為個人養老金個稅遞延型養老保險保單。
通知明確，試點公司完成與銀保行業平臺系統對接后，向金融監管總局報送對接情況說明，已開展業務的個稅遞延型養老保險產品將納入個人養老金保險產品名單。
